시장을 뛰어넘는 수익을 내기 위해서는 투자에 대한 공부를 해야 합니다. 다양한 투자와 매매 방법을 연구하여 자신의 성격에 맞고 지속적인 수익을 창출할 수 있는 자신만의 방법을 찾아야 합니다. 투자를 시작한 후에는 열심히 공부해서 3~5년 정도 이 과정을 거쳐야 합니다. 물론 시장 수익률이나 낮은 수익률에 만족한다면 약간의 조사를 할 수 있습니다.
투자를 공부하는 방법
투자철학을 정립한 이유
서두에서 언급했듯이 투자나 매매를 시작할 때에는 투자철학을 확립하는 시간을 가져야 합니다. 물론 그렇다고 해서 한 가지 방향으로만 투자해야 한다는 뜻은 아닙니다. 하지만 실패를 피하고 투자에서 지속적인 수익을 창출하기 위해서는 적어도 하나의 기본 투자 철학이 있어야 합니다. 투자철학이 없으면 결국 설익은 투자를 하게 되고, 대부분의 경우 수익을 내지 못하거나 많은 시간을 허비하지 못하고 돈만 잃게 됩니다.
투자철학 확립시기
투자철학을 확립하는 데 걸리는 기간은 사람마다 다르지만 대략 3~5년 정도 걸릴 수 있다. 아니, 당장 수익을 내고 싶은데 왜 투자 철학을 세우는데 3~5년을 투자해야 하는지 궁금하실 수도 있습니다. 의사, 변호사 등 전문적인 지식이 필요한 직업은 전문화되기까지 최소 4년이 필요하다. 우리가 투자할 때 경쟁자는 기관투자자, 워렌 버핏 같은 엄청난 인력과 자본, 전문성을 갖춘 투자자들이다. 이에 맞서기 위해서는 전문성을 갖추고, 우리만의 방법과 철학으로 살아남아야 합니다. 당신은 할 수 있습니다.
나에 대해 공부해보자
투자하기 전, 그리고 투자하는 동안 아래 네 가지 질문에 대해 생각해 보고 답을 찾아보세요.
● 위험 허용 범위
얼마나 많은 위험을 감수할 수 있나요? 사람마다 다르겠지만 전체 포트폴리오의 10~20% 정도 되는 것 같아요. 투자금액이 적을 때는 20% 이상이 가능하지만, 투자금액이 늘어날수록 그에 맞춰 리스크를 줄여야 합니다. 훌륭한 트레이더들은 일반적으로 단일 거래에서 손실이 1~2%를 초과해서는 안 된다고 말합니다.
● 금융력
현재 투자할 수 있는 금액과 미래 현금 흐름이 얼마인지 계산해야 합니다. 내년에 즉시 사용해야하는 임대 자금을 절대 투자해서는 안됩니다.
● 투자가능시간
10년, 20년, 그 이상 은퇴 계획을 세우느냐에 따라 감당할 수 있는 위험의 정도와 투자 방법이 크게 달라집니다.
● 단기 투자 또는 장기 투자
정답은 없습니다. 두 가지 모두에 투자할 수 있으며 자신에게 더 적합한 방법에 더 많은 돈을 투자할 수 있습니다. 6개월마다 퀀트 리밸런싱으로 중기(?) 투자를 하고 있는데, 정기적으로 투자하지 않아서 심심해서 5% 미만의 작은 비중으로 단기 트레이딩도 하고 있습니다.
독서나 유튜브를 통한 간접경험
우리보다 먼저 투자를 시작한 선배님들은 우리보다 더 좋은 실력을 가진 선배들이 셀 수 없이 많습니다. 투자 전문가, 투자 전문가들이 집필한 다양한 책을 읽으며 그들의 투자 철학과 트레이딩 기법, 각각의 장단점을 공부하며 간접적으로 투자를 경험할 수 있습니다. 100% 성공하는 투자방법은 없습니다. 선배들의 성공 스토리뿐만 아니라 실패 사례까지 공부함으로써 실패 확률을 낮추고 성공 확률을 높일 수 있습니다.
책 선택
어려운 책을 처음부터 공부하다 보면 금방 흥미를 잃고, 지치고, 끈기를 잃게 됩니다. 먼저, 용어와 개념을 명확하게 설명하고, 실무에서 바로 사용할 수 있는 전략을 제시하는 실용적이고 읽기 쉬운 책을 살펴보세요. 퀀트 관련 서적을 먼저 읽어보시길 권해드립니다. 투자 용어와 개념을 정립하고 어느 정도 자신감을 얻었다면 재무제표 읽는 법, 기업 분석, 기술 분석 서적, 투자 전문가가 쓴 서적 등으로 지식을 확장할 수 있습니다. 반면에 투자 전문가들이 쓴 책으로 시작했는데 이해하는데 어려움을 겪었습니다. 반드시 쉬운 책부터 시작하세요.
유튜브 채널
책의 가장 큰 장점은 깊이 있고 자세하게 공부할 수 있다는 점이다. 하지만 읽는 데 시간이 많이 걸리고, 한동안 읽으면 이해력이 떨어지게 됩니다. 또 다른 단점은 같은 분야의 책을 여러 권 읽어야 전체적인 개요를 이해할 수 있다는 점인데, 이런 단점은 유튜브 등 영상매체를 통해 보완될 수 있다.
다양한 투자방법의 이해
대표적인 투자 방법은 다음과 같습니다. 가치투자, 기술 투자, 양적 투자. 어느 정도 지식과 경험이 쌓였다면, 실제로 투자하면서 자신만의 투자 방법을 결정하세요. 직접 투자를 하면 이론적으로 공부할 때 보이지 않던 것들이 보이고, 자신만의 방법을 결정할 수 있게 됩니다. 물론 하나의 정답만 찾을 필요는 없습니다. 두 가지 방법이 적합하다면 두 방법을 섞어서 투자하시면 됩니다. 요약 자신만의 투자철학을 확립하는 시간을 가져보세요. 나에 대해 공부해보자. 처리할 수 있는 위험, 투자 자금, 단기 및 장기 투자를 결정하십시오. 책이나 유튜브 등 매체를 통한 간접경험을 통해 투자선배들의 노하우를 흡수해보세요. 가치투자, 기술투자, 퀀트투자 등 다양한 투자방법을 경험해보고 나에게 맞는 투자방법을 찾아보세요. ★함께읽으면 좋은 글 1억 종자돈의 중요성 – 경제적 자유 은퇴재산은 스스로 관리해야 한다 (전문가에게 속지마세요)